Transaksi penipuan dapat merujuk pada pembelian yang dilakukan dengan menggunakan kartu kredit yang bukan milik pembeli.
Transaksi penipuanadalah pesanan dan pembelian yang dilakukan dengan menggunakankartu kreditatau rekening bank yang bukan milik pembeli.Salah satu faktor terbesar dalampenipuanidentitas, jenis transaksi ini pada akhirnya dapat merugikan baik pedagang maupun korban penipuan identitas.Menghindari transaksi penipuan adalah demi kepentingan pedagang dan pembeli, jadi penting untuk mengambil tindakan pencegahan yang tepat saat mengelola rekening uang.
Transaksi penipuan sering terjadi secara online.
Pedagang dapat mengawasi perilaku tertentu yang mengindikasikan transaksi penipuan.Jika pembelian dilakukan secara langsung, sangat penting untuk memeriksa identifikasi gambar pembeli dan memastikan nama dan gambar cocok.Memeriksa gambar sangat penting, seolah-olah seorang penjahat telah mencuri dompet seseorang, dia mungkin juga memiliki identifikasi yang cocok dengan nama.Pastikan untuk mengikuti peraturan bisnis jika terjadi transaksi yang tidak sah, biasanya memberi tahu manajer secara diam-diam adalah langkah pertama.
Korban pencurian identitas mungkin mengalami penarikan kredit dan rekening bank.
Transaksi penipuan online dapat mengikuti beberapa pola utama yang dapat diidentifikasi oleh pedagang yang cerdas.Salah satu jenis sistem penipuan yang umum, yang disebutpengujian kartu, akan muncul sebagai serangkaian nomor kartu kredit yang ditolak.Pencuri kemungkinan menggunakan algoritme komputer untuk menguji nomor kartu secara sistematis sampai ada kecocokan.Satu nomor kartu kredit cocok, pencuri kemudian biasanya akan menguji tanggal kedaluwarsa sampai ditemukan kombinasi yang valid.Meskipun nilai pesanan pada pengujian kartu umumnya rendah, banyak pedagang dikenakan biaya untuk transaksi kartu kredit apakah itu valid atau tidak;setiap kali pencuri menguji nomor lain,pedagangmungkin kehilangan uang untuk biaya transaksi.
Transaksi penipuan harus dilaporkan ke polisi.
Indikator lain dari transaksi penipuan online termasuk permintaan pengiriman yang sangat cepat;menawarkan untuk membayar ekstra untuk pembelian;atau menggunakan nama palsu, alamatemailpalsu, atau nomor telepon yang tidak terhubung.Menggunakan sistem keamanan online yang memverifikasi semua data dapat membantu memunculkan tanda bahaya pada banyak kasus penipuan.Saat mengirimkan pesanan yang lebih besar atau mahal, luangkan waktu untuk menghubungi pembeli melalui email atau telepon dan minta verifikasi identifikasi.
Kartu kredit digesek melalui terminal.
Korban pencurian identitas sering menemukan diri mereka dalam rawa transaksi penipuan.Kredit atau rekening bank dapat dimaksimalkan dan bahkan ditarik, menyebabkan peringkatkredit yanglebih rendahdan kehilangan total aset dalam beberapa kasus.Sangat penting untuk memeriksa laporan bank secara teratur untuk memastikan bahwa tidak ada transaksi yang tidak biasa terjadi.Selain itu, cobalah untuk melindungi informasi pribadi, termasuk email, telepon, dan informasi alamat.Jika seseorang dapat mencuri dompet, dia pasti mampu mencari profil jejaring sosial korban untuk mendapatkan lebih banyak informasi pribadi.
Transaksi penipuan harus segera dilaporkan ke perusahaan kredit dan bank serta polisi.Dalam beberapa kasus, penjahat dapat dilacak jika mereka menggunakan kartu kredit curian di daerah setempat;pedagang mungkin dapat memberikan detail identitas atau bahkan video keamanan.Banyak bank memiliki kebijakan yang lunak bagi pelanggan sehubungan dengan transaksi penipuan dan sering kali akan memberikan hak kepada korban jika transaksi tersebut terbukti ilegal.