Kontrol internal AML mencakup kebijakan, prosedur, dan proses yang dirancang untuk mengurangi risiko pencucian uang dan mendukung kepatuhan terhadap peraturan AML . Program pengendalian internal yang sesuai akan sesuai untuk organisasi tertentu, dan berdasarkan risiko spesifiknya.
Oleh karena itu, apa yang dilakukan penyidik AML?
AML diharapkan memberikan solusi menyeluruh bagi bisnis agar berhasil mematuhi undang-undang AML , dan untuk mengelola sifat kepatuhan AML yang kompleks dan beragam. Peran analis AML beragam. Mereka: Menyelidiki dan mengukur risiko aktivitas keuangan bisnis.
Orang mungkin juga bertanya, siapa yang bertanggung jawab atas AML? Program AML harus menunjuk pejabat kepatuhan utama yang ditunjuk yang bertanggung jawab untuk mengawasi implementasi umum kebijakan AML di dalam institusi mereka. Petugas Kepatuhan AML harus memiliki pengalaman dan wewenang yang cukup di dalam institusi mereka untuk memastikan mereka dapat menjalankan tugasnya secara efektif.
Di sini, apa persyaratan AML?
Perusahaan harus mematuhi Bank Secrecy Act dan peraturan pelaksanaannya (” Aturan Anti Pencucian Uang “). Tujuan aturan AML adalah untuk membantu mendeteksi dan melaporkan aktivitas mencurigakan termasuk tindak pidana asal pencucian uang dan pendanaan teroris, seperti penipuan sekuritas dan manipulasi pasar.
Apa 3 faktor utama yang perlu dipertimbangkan dalam menentukan risiko AML?
Kategori Utama Risiko BSA/ AML untuk Community Bank. Risiko BSA/ AML yang melekat terbagi dalam tiga kategori utama: (1) produk dan layanan, (2) pelanggan dan entitas, dan ( 3 ) lokasi geografis.